首页
Portal
站长自定义
零售前沿
智能科技
泛文娱
教育
大健康
新消费
区块链
新闻
站长自定义
零售前沿
智能科技
泛文娱
教育
大健康
新消费
区块链
吃喝玩乐
站长自定义
零售前沿
智能科技
泛文娱
教育
大健康
新消费
区块链
打折
站长自定义
零售前沿
智能科技
泛文娱
教育
大健康
新消费
区块链
房产
站长自定义
零售前沿
智能科技
泛文娱
教育
大健康
新消费
区块链
工作
站长自定义
零售前沿
智能科技
泛文娱
教育
大健康
新消费
区块链
留学移民
站长自定义
零售前沿
智能科技
泛文娱
教育
大健康
新消费
区块链
黄页
站长自定义
零售前沿
智能科技
泛文娱
教育
大健康
新消费
区块链
分类信息
BBS
站长自定义
零售前沿
智能科技
泛文娱
教育
大健康
新消费
区块链
生活在蒙城
关注微信公众号【魁北克蒙特利尔华人】,推送最新最实用的新闻生活资讯。
用户名
Email
自动登录
找回密码
密码
登录
立即注册
登录
注册
搜索
请在上方框内 输入搜索内容
本版
帖子
用户
本版
帖子
用户
魁省新闻
加国新闻
召回通告
综合新闻
政策动态
华人故事
我的好友
我的帖子
我的收藏
勋章
我的任务
淘帖
导读
设置
我的收藏
退出
生活在蒙城
›
门户
›
查看主题
95个华人账号被封 3200万人民币被冻 使馆警告…
评论数: 0
我来说几句
近日,95个在英国的中国留学生账户被当地警方紧急冻结,理由是涉及洗黑钱!总金额近3200万人民币!对此,中国大使馆已经做出紧急回应,并发出警告。
到底发生了什么事?怎么普普通通的留学生就参与了洗黑钱呢?
其实说起来好像还真不是什么稀罕事,私人换汇在海外华人以及留学生的圈子里并不罕见,并且看上去非常方便快捷。微信里面有很多这样的人,偶尔在朋友圈吼一下,加元换人民币,或者人民币换加元……
先前我们曾经po文说过“私厨”生意是违法的,那么私下换汇呢?如果你目前微信里面还有所谓的“换汇群”,或者你还在从事或者进行微信换汇,现在小编要
划重点提醒你,
请务必谨慎对待或者停下这类行为!!!因为你有可能正涉及洗黑钱!!!
咱先不说这里面充斥了多少真真假假,仅仅从法律概念上讲,私人换汇已经涉及了洗钱的范畴!是可以那种哦入刑的那种哦~
先一起看下法条法规:今年的1月31日,最高人民法院、最高人民检察院联合发布《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》,对私人换汇进行了严格的法律说明,并且公布了量刑标准。
自2019年2月1日起:
非法经营数额在五百万元以上的;
违法所得数额在十万元以上的。
非法经营数额在二百五十万元以上,或者违法所得数额在五万元以上,且具有下列情形之一的,可以认定为非法经营行为“情节严重”:
非法经营数额在二千五百万元以上的;
违法所得数额在五十万元以上的。
非法经营数额在一千二百五十万元以上,或者违法所得数额在二十五万元以上,且具有本解释第三条第二款规定的四种情形之一的,可以认定为非法经营行为“情节特别严重”。
从这一点可以看出,主要打击对象应该是地下钱庄,因为经过他们手头流入海外的资金巨大。但是私人换汇同样也是不可忽视的一个环节,微信换汇严格定义属于洗钱的一种方式,因为无法确认交易钱款的实际来源。
So,你觉得不叫事儿的朋友圈换汇,可已经有人付出了惨痛的代价哦……
以为帮忙 实则犯罪
2017年9月份,在英国的中国留学生Lily(化名)无意间加入了一个私人换汇群,里面的成员有的是需要人民币,有的是需要英镑,价格好速度快,也没什么手续费。
2017年11月份,她答应帮一个同学去忙,主要是帮助这位同学和不同的人接头,收取英镑现金,然后存入自己的户头再转账到这位朋友的账户里。她说自己就是纯粹义务帮忙,没收任何好处费,只不过那位朋友答应请她吃几顿饭而已。于是,小莉就这样帮助朋友弄了几次,每次数额从几千到上万不等,单纯的她也从没想过这样做有何不妥。
但很快,她就被警方逮捕了!
理由为:警方控诉她洗黑钱!
讲真,小编是不相信一个普通留学生会去“洗黑钱”,但是国外的警察可管不了这么多,因为在进行私下换汇的同时,你并不能保证,你手上收到的钱来源是很清白的,也有可能是“赃款”,涉及毒品或者黑帮等等之类的交易。
所以不管你是否清楚这些钱的来源,只要是有问题并被查到了,你就很有可能被逮捕。
Lily这才知道自己一时好心竟然惹了这么大的麻烦,在和家人商量后她决定认罪。警方经过调查取证之后,将证据申报给法庭,最终法庭判罚小莉涉嫌洗黑钱,但鉴于其情节较轻,而且非主动参与,所以被判缓刑,被罚做义工。
在被逮捕后,Lily还知道了和她一样稀里糊涂犯罪的人可真不少,关押她的监狱里就还有好几个中国人,都是和她相同的罪名,绝大多数也都是留学生。
的确,为了杜绝私人换汇的事件,英国特意成立了国家经济犯罪调查中心(National Economic Crime Centre,简称NECC),并且在短时间内冻结了95个存在洗钱风险的账户,绝大多数都是华人账户,涉及总金额360万英镑,约3200万人民币。
类似案例 全球都有
这种事儿在全球各地都有发生,有媒体报道,部分违法分子早就盯上了有换汇需求的人。据说,一名当事人因为相信了对发伪造的银行转账证明,就把钱直接给汇了过去……(随随便便ps一张图就把人给忽悠了?!都不先去仔细看看自己的银行账户,这也真是一波神操作。)
去年,一名中国公民在美国L.A. Monterey Park的一家hotel里面进行换汇交易的时候,刚巧就遇到了抢劫,全部现金洗劫一空,不仅美元没了,还被逼供出了自己的人民币账户和银行卡密码……
惨不惨?
还有一名华人通报,费老大劲通过朋友那换了36万欧元,结果在高速路上偶遇警方盘查,因为无法清楚解释这笔“巨款”的来源,人被警方拘留调查,现金也被没收。
两万加元 转眼就没
其实,除了换汇有可能存在洗钱的风险以外,换汇圈里也还有大量的骗子存在。
不久前多伦多网友Jack 称他在本地华人微信群中找人约好到银行换加币,结果由于对方出据是的一张假的银行汇票,导致他损失了近2万加元。现在,这位网友一方面在向银行投诉走程序,另一方面向警方报案,等待调查的进展,但是几个月过去了,仍然没有任何结果。
Jack 展示从银行调出的监控录像,骗子现身。
Jack说自己是在本地微信群里找到一个人,约好一同到银行换汇,金额为19,500加币。对方抵达后提供的是一张加元汇票(Bank Draft)。在银行,柜台员工收到票据后即转交负责人批示,负责人查阅了他本人的账户后,立即从他户头上打出美元现金。谁知两天后Bank Draft被退票,并被告之是假的,Jack说,此人说普通话,年龄约25岁。
据警方介绍,私下换汇被骗的案例一直就有,今年呈现快速上涨势头。目前警方在调查的就有好几起案子,特别值得注意的是现在出现了团伙作案的趋势。犯罪嫌疑人有预谋的作案,通过网络论坛、微信等社交工具发布换汇信息,然后通过各种手段,包括使用盗窃的账户信息,利用银行系统存在的漏洞,将第一个Bank Draft存入账户,随后从此账户内开出Bank Draft给受害人,等银行发现问题,犯罪嫌疑人已经拿着钱跑路了。
中国大使馆发出提醒
中国大使馆提醒在加中国公民特别是留学生,一定要增强防范网络诈骗意识,不要轻信各种“优惠换汇”广告,切勿因图一时方便或贪小便宜而吃大亏。 如需换汇,应到正规金融机构办理,否则不仅容易上当受骗,还可能会涉嫌参与洗钱、非法买卖外汇等犯罪活动。
那么,哪些行为涉嫌"洗黑钱"呢?
贪小便宜吃大亏,一些我们习以为常的行为,在很多国家存在“洗钱”犯罪的风险:
比如随身携带大量现金,且对现金来源无法给出合理解释;
自己在海外开设银行账户,亲友转账过来,想借此买房,且未说明资金来源;
作为老板,用现金发工资,不通过银行账户,员工拿了现金去消费可被认定为公司洗钱。
从事代购往往需要大量现金,有人在当地找人私下换汇,但不了解现金来源。
在微信群张罗换汇本身就涉嫌违法,拿到相关牌照才能从事金融服务。
律师提醒,一些海外生活中习以为常的行为,如代购、置业、经营公司等,如对涉及的大笔资金来源缺乏合理解释,也存在被认定为洗钱的风险,“涉及现金交易、银行账目等,即使是亲友要求帮忙,也要提高警惕。”
所以,换汇请一定通过正规途径,否则就算大家规避了骗子,也可能会被法律严惩。
(来自温哥华港湾
最新评论
GMT-5, 2024-4-20 00:25
, Processed in 0.078144 second(s), 36 queries .
本网信息主要来源于互联网,部分内容由本网编辑或用户供稿
本网发布内容仅为提供信息,不代表同意其说法或描述,也不构成任何建议
欢迎投稿,如发现内容侵权,或作者不愿在本网发布,请通知本网处理
广告电话: 514-268-1692
微信客服